公訴機(jī)關(guān)濮陽(yáng)縣人民檢察院。
被告人姬某，女，X年X月X日出生。因涉嫌非法吸收公眾存款，2010年5月18日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。現(xiàn)押濮陽(yáng)市看守所。
辯護(hù)人郜某、李某某，懷遠(yuǎn)（略）事務(wù)所（略）。
濮陽(yáng)縣人民檢察院以濮縣檢刑訴（2010）X號(hào)起訴書指控被告人姬某犯非法吸收公眾存款罪，于2010年9月23日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了此案。濮陽(yáng)縣人民檢察院指派檢察員王莉出庭支持公訴，被告人姬某及其辯護(hù)人郜某、李某某到庭參加訴訟。期間，檢察機(jī)關(guān)申請(qǐng)延期審理補(bǔ)充偵查一次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
濮陽(yáng)縣人民檢察院指控：2008年6月至2009年5月，被告人姬某在鄭州市居民劉X亭、楊X杰（另案處理）等人的積極拉攏下，違反金融管理法規(guī)，以支付高額利息為誘餌，介紹銀川市儲(chǔ)戶李X芳、李X華、劉X寧、曹X蘭、季X、王X等人到濮陽(yáng)存款，上述儲(chǔ)戶在得到高額利息的情況下先后將412萬(wàn)元存入濮陽(yáng)縣X村信用社文留信用社劉樓分社，姬某、楊X杰、劉X亭等人分別從高額利息中抽頭獲利。經(jīng)查上述存款存入劉樓分社后均被該社工作人員龍X格、劉X崇（均另案處理）、吳X江（已判決）等人利用職務(wù)便利挪用給該社主任高X彬之子高X另案處理）做生意使用，上述儲(chǔ)戶所得高息均系高X從挪用到手的款項(xiàng)中支付，造成部分款項(xiàng)至今未能追回的嚴(yán)重后果。案發(fā)后姬某將所拉款項(xiàng)所得的高額利息全部退出。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭訊問了被告人姬某并宣讀了其供述，證人李X芳、李X蘭、曹X蘭、楊X杰等人證言，戶籍證明，案發(fā)經(jīng)過，出示了河南省農(nóng)村信用合作社存取款憑證等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人姬某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，請(qǐng)求依法判處。
被告人姬某對(duì)起訴書指控的事實(shí)、定性不持異議，但當(dāng)庭辯解自己到案后提供蔣X生、張X平、余X等人非法吸收公眾存款具有立功表現(xiàn)，主動(dòng)坦白自己的吸收存款事實(shí)，積極退贓，沒有給儲(chǔ)戶造成損失，且上有老母需要照顧，請(qǐng)求從輕處罰。
辯護(hù)人辯護(hù)認(rèn)為：本案非法吸收公眾存款的行為是劉樓信用社的行為，被告人姬某所得的部分利差是存款人之間對(duì)“好處費(fèi)”的分配，其在存款過程中不可能產(chǎn)生犯罪的故意，其行為不能單獨(dú)構(gòu)成犯罪，應(yīng)判決被告人姬某無(wú)罪。
經(jīng)審理查明：2008年6月至2009年5月，被告人姬某在鄭州市居民劉X亭、楊X杰（均另案處理）等人的積極拉攏下，違反金融管理法規(guī)，以支付高額利息為誘餌，介紹銀川市儲(chǔ)戶李X芳、李X華、劉X寧、曹X蘭、季X、王X等人到濮陽(yáng)存款，上述儲(chǔ)戶在高額利息的誘惑下先后將412萬(wàn)元存入濮陽(yáng)縣X村信用社文留信用社劉樓分社，被告人姬某從高額利息中抽頭獲利x元。后上述存款被他人挪用，案發(fā)后，姬某將所拉款項(xiàng)的高額利息全部退出。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、被告人姬某供述證實(shí)其在銀川市與張X平認(rèn)識(shí)，聽張X平說在河南省濮陽(yáng)縣劉樓信用社存款有好處。在吸收存款時(shí)，其與儲(chǔ)戶說在河南存款除銀行利息外每萬(wàn)元有的給530元，也有的給600元好處。為了賺錢，2008年6月12日通過張X平存入劉樓信用社X萬(wàn)，其中李X芳存54萬(wàn)元，李X華存10萬(wàn)元，好處費(fèi)張X平得150元，自己得750元，84萬(wàn)元共收到好處費(fèi)6.3萬(wàn)元。其給李X芳54萬(wàn)每萬(wàn)元530元，共x元，給李X華每萬(wàn)元530元10萬(wàn)元共計(jì)5300元，自己最后得x元。因?yàn)槭菑圶平介紹的，還有張X平的好處費(fèi)。后楊X杰給其打電話說不要給張X平找工啦，再存錢不要通過張X平啦，直接跟他聯(lián)系每萬(wàn)元給900元好處費(fèi)，后來就直接通過劉X、楊X杰把錢存到劉樓分社。2009年1月2日存18萬(wàn)，每萬(wàn)元900元好處費(fèi)共計(jì)x元，其給儲(chǔ)戶每萬(wàn)元530元，共9540元，其最后得6660元；2009年4月29日存92萬(wàn)，每萬(wàn)元900元好處費(fèi)共計(jì)x元，其給劉X寧每萬(wàn)元530元，8萬(wàn)共4240元，給徐X英每萬(wàn)元530元，5萬(wàn)共2650元，給賈X棟每萬(wàn)元600元，10萬(wàn)共6000元，69萬(wàn)是其姐姐、弟弟親戚每萬(wàn)元900元，共x元，其最后得7810元；2009年5月15日存102萬(wàn)，每萬(wàn)元900元好處費(fèi)共計(jì)x元，其給王X每萬(wàn)元530元，55萬(wàn)共x元，給李X芳每萬(wàn)元600元，30萬(wàn)共x元，其余是自己的錢，最后得x元。每次其在劉樓存款后劉X或楊X杰以每萬(wàn)元900元好處費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)在鄭州以現(xiàn)金形式給自己。只有2009年5月15日其沒去鄭州，劉X將好處費(fèi)打到她的交行卡上。上述其在劉樓分社共存款五次，共收到好處費(fèi)30.06萬(wàn)元，給儲(chǔ)戶好處費(fèi)后其最后得到x元。另其認(rèn)識(shí)王X建，2009年1月2日其與王X建一起到劉樓存錢，其當(dāng)天存了18萬(wàn)，王X建存了53萬(wàn)，存款后劉X把18萬(wàn)與53萬(wàn)元的好處費(fèi)按每萬(wàn)元900元給了自己，53萬(wàn)元好處費(fèi)是x元，其給了王X建每萬(wàn)元800元，共計(jì)x元，其得了5300元。后王X建每萬(wàn)元得800元后給徐X澄每萬(wàn)元450元，其一看王X建賺的錢比她的還多，以后就不帶王X建來存款了。為了多拉存款，其與鄭X聯(lián)系讓鄭X給拉存款，鄭X說每萬(wàn)元要800元好處費(fèi)。2009年4月29日鄭X存的118萬(wàn)元，鄭X這118萬(wàn)中有鄭X38萬(wàn)元，馬X霞20萬(wàn)元，姜X蘭一家60萬(wàn)。鄭X存的118萬(wàn)加上其當(dāng)天拉的92萬(wàn)共210萬(wàn)元的好處費(fèi)是劉X以每萬(wàn)900元分兩次給的。2009年4月29日上午在鄭州柳林信用社劉X給其現(xiàn)金15萬(wàn)，2009年4月30日中午，在劉X女兒舉行婚宴的鄭州金百萬(wàn)酒店劉X給其現(xiàn)金4.5萬(wàn)元，共計(jì)19.5萬(wàn)，其中好處費(fèi)18.9萬(wàn)元，路費(fèi)6000元。劉X寧存款中有其自己的15萬(wàn)，陳X梅8萬(wàn)元中有其自己的6萬(wàn)元的事實(shí)。
2、證人李X芳證言證實(shí)聽姬某說在河南存錢，存定期一年一萬(wàn)元除去存款本金及利息給四百元額外回報(bào)，存款時(shí)姬某向其承諾在到期時(shí)連同利息一起給。后通過姬某在劉樓存過二次錢，2008年6月12日存54萬(wàn)元，2009年5月15日存30萬(wàn)元，后沒有得到高額回報(bào)的事實(shí)。
3、證人李X蘭證言證實(shí)2008年11月份，其通過姬某在河南農(nóng)村信用社存過8萬(wàn)元一年定期，當(dāng)時(shí)姬某說幫別人攬存款，存到河南濮陽(yáng)一個(gè)信用社，除了利息每萬(wàn)元給300元好處，但后來沒得到好處的事實(shí)。
4、證人曹X蘭證言證實(shí)自己的女兒同姬某的弟弟在一起上班。2008年11月份其女兒說姬某在河南存錢，除利息外還給400元的好處，其就將8萬(wàn)元讓其女兒給了姬某，后聽姬某說出事了錢取不出來用她的錢先還了其本金和利息的事實(shí)。
5、證人王X證言證實(shí)2009年5月，姬某對(duì)其說在河南存錢除利息每萬(wàn)元還給400元好處。后通過姬某在河南存款55萬(wàn)，事前說好每萬(wàn)元給400元好處費(fèi)沒有得到的事實(shí)。
6、證人季X證言證實(shí)姬某說在河南濮陽(yáng)存款除利息每萬(wàn)元還有400元好處。2008年11月30日其與姬某一起到劉樓分社存了14萬(wàn)元，后14萬(wàn)元和利息在2009年12月初姬某己給了，沒得到每萬(wàn)400元好處的事實(shí)。
7、證人王X建證言證實(shí)姬某通過電話與自己聯(lián)系說在河南存錢除正常利息外還有每萬(wàn)元400元的好處費(fèi)，后其就聯(lián)系了徐X澄。2009年1月2日，其與徐X澄、姬某一起到河南濮陽(yáng)縣劉樓信用社徐X澄存款53萬(wàn)元的事實(shí)。
8、證人徐X澄證言證實(shí)2008年12月王X建對(duì)其說把錢存到河南，也是正規(guī)國(guó)家銀行，到期后除銀行利息以外還有好處。2009年1月2日，其與王X建、還有一個(gè)女的大概40歲左右三人一起到劉樓存錢，在劉樓分社其把錢從妻子周X琴的帳戶上取出，再加上一些現(xiàn)金存了三筆定期53萬(wàn)的事實(shí)。
9、證人劉X寧證言證實(shí)其妻子聽姬某說在河南存款存一年定期到期后除銀行正常利息外每萬(wàn)元給400元好處。2008年11月30日其通過姬某在河南存款20萬(wàn)，2009年12月份將本金已返還，利息和每萬(wàn)元400元錢的好處費(fèi)未給的事實(shí)。
10、證人陳X霞證言證實(shí)其與劉X寧是夫妻關(guān)系。姬某說銀行吸收存款有任務(wù)如果有錢她幫著去存，除正常銀行利息外每萬(wàn)元還有幾百元好處費(fèi)。后通過姬某在河南用劉X寧的名字存過13萬(wàn)元。姬某給多少好處費(fèi)其記不清了，姬某當(dāng)時(shí)讓其看的存單比其實(shí)際的存款額大，姬某說有她自己的錢的事實(shí)。
11、證人李X華證言證實(shí)其與姬某原來是中國(guó)銀行寧夏分行的同事，2008年6月份姬某對(duì)其說把錢存到河南利息高，大家都賺點(diǎn)錢。后其將自己的三十萬(wàn)元錢讓姬某幫著存，存了約十個(gè)月左右，又因自己看病需要錢，姬某把存的那三十萬(wàn)元錢取出來按一年期2.25%的利息連本帶息全部給了，另外又給了一部分錢的事實(shí)。
12、證人陳X梅證言證實(shí)姬某與其是鄰居關(guān)系。2009年元月份之前，姬某跟自己說在河南濮陽(yáng)縣存錢存一年定期除銀行正常利息外每萬(wàn)元還給幾百元的高息并說替其到河南存款，后通過姬某存了5萬(wàn)元，戶名是陳X梅，但存單存款金額顯示8萬(wàn)元，存單由姬某保管。當(dāng)時(shí)姬某說的高息以每萬(wàn)元500元給了，共2500元。本金和利息是在存款到期后由姬某給的事實(shí)。
13、證人賈X棟證言證實(shí)其與姬某很早就認(rèn)識(shí)，2009年春節(jié)前姬某跟其說把錢存到河南濮陽(yáng)除正常銀行利息以外，每萬(wàn)元還給600元的高息并問有存款沒有。后通過姬某在河南存了20萬(wàn)元，姬某給了x元的高息的事實(shí)。
14、證人邵X證言證實(shí)2008年底，姬某對(duì)其說把錢存入河南濮陽(yáng)的信用社除正常利息外每萬(wàn)元給500元高息并問有沒有存款。后其通過姬某存了10萬(wàn)元，給了每萬(wàn)元500元的高息的事實(shí)。
15、證人姜X蘭證言證實(shí)2009年4月份其和家人的存款60萬(wàn)元在河南濮陽(yáng)縣存的一年定期，分別是毛X兵15萬(wàn)，姜X蘭15萬(wàn)，陳X霞15萬(wàn)，吳X軍15萬(wàn)，毛X兵是其丈夫，陳X霞是其婆婆，吳X軍是其小叔。當(dāng)時(shí)是鄭X喊著一起去的，聽劉X賢說過也聽小區(qū)其他人說過在河南存錢存一年定期除正常銀行利息外，每萬(wàn)元給300元的獎(jiǎng)勵(lì)，所以就把錢存到河南了，每萬(wàn)元300的獎(jiǎng)勵(lì)沒有得到的事實(shí)。
16、證人蔡X霞證言證實(shí)2009年4月份其女婿鄭X對(duì)其說聽姬某說在河南濮陽(yáng)存款存一年定期除去銀行的正常利息以外，每萬(wàn)元另給500—600元的好處費(fèi)，其就把家的18萬(wàn)元錢及身份證給了鄭鋒。后鄭X和其小區(qū)的毛X兵，毛X兵的母親陳X霞、馬X霞等人一起跟著姬某去的河南存款，來回路費(fèi)及吃住都是姬某拿的。鄭X在河南存過錢后就把好處費(fèi)給了，具體給多少錢其不清楚的事實(shí)。
17、證人馬X霞證言證實(shí)其聽小區(qū)的人說在河南存錢存一年定期到期后除正常利息外每萬(wàn)元給300元的好處。2009年4月29日其同鄭X、毛X兵一起去河南濮陽(yáng)劉樓信用社存錢，其存了一年定期20萬(wàn)，沒得到好處費(fèi)的事實(shí)。
18、證人鄭X證言證實(shí)2009年4月份在寧夏地震局住的姬某給其打電話問有錢沒有，如果有錢存到河南，存一年定期到期后除去銀行的正常利息外，每萬(wàn)元還給300元的好處費(fèi)，并且還能到河南少林寺等旅游一趟。2009年4月29日，其與姬某、毛X兵、姜X蘭夫婦、馬X霞六人去河南存款，其存了20萬(wàn)元的一年定期。錢到期后取出來了，但姬某說的好處費(fèi)沒有給的事實(shí)。
19、證人楊X杰證言證實(shí)其通過楊X中認(rèn)識(shí)了寧夏的姬某、張X平、吳X設(shè)等人，這些人從寧夏拉來存款，其再通過劉X、馮X安的司機(jī)小李某存款存入濮陽(yáng)縣劉樓信用社，劉X或小李某寧夏拉存款的人好處費(fèi)，自己從中也得到好處費(fèi)。凡是寧夏的像蔣X生、張X平、姬某這樣拉存款的，劉平給他們的貼息都是九到十二個(gè)點(diǎn)不等的事實(shí)。
20、證人劉X亭（劉X）證言證實(shí)在存款過程中，其以每萬(wàn)元900元好處費(fèi)給姬某的。
另有：退款及發(fā)還筆錄、戶籍證明、案發(fā)經(jīng)過、存款憑證復(fù)印件等證據(jù)。
以上證據(jù)均經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，具有證明本案犯罪事實(shí)的法律效力，本院予以確認(rèn)、采信。
本院認(rèn)為，被告人姬某以牟利為目的，在不具備吸收存款資格的情況下，違反金融管理法規(guī)，以高息攬儲(chǔ)方式為他人非法吸收公眾存款，擾亂金融管理秩序，數(shù)額巨大，其行為符合非法吸收公眾存款罪特征，濮陽(yáng)縣人民檢察院指控被告人姬某犯非法吸收公眾存款罪成立。被告人姬某直接故意攬儲(chǔ)獲利的行為，擾亂了金融管理秩序，辯護(hù)人辯解無(wú)罪理由不成立。本案系共同犯罪。被告人姬某如實(shí)交待本人及同案人的犯罪事實(shí)，不屬于立功表現(xiàn)，故其辯解自己有立功表現(xiàn)理由不成立。案發(fā)后，被告人姬某積極退贓，認(rèn)罪態(tài)度較好。故依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第七十二條第一款、第五十二條、第二十五條第一款之規(guī)定，判決如下：
被告人姬某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年緩刑四年，并處罰金五萬(wàn)元。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
（緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算）
如不服本判決，可自接到判決書的第二天起十日內(nèi)，通過本院或直接向河南省濮陽(yáng)市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長(zhǎng)：戴文順
審判員：后利珍
審判員：韓曉燕
二○一○年十一月十七日
書記員：魯玉平
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