公訴機(jī)關(guān)內(nèi)鄉(xiāng)縣人民檢察院。
被告人梁某，男，X年X月X日出生。1993年8月至2002年1月任內(nèi)鄉(xiāng)X鄉(xiāng)信用社代辦員。因涉嫌挪用資金犯罪于2011年8月9日被內(nèi)鄉(xiāng)縣公安局刑事拘留，同年9月14日因涉嫌挪用資金犯罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由內(nèi)鄉(xiāng)縣公安局逮捕。
辯護(hù)人徐某某，河南大法律師事務(wù)所律師。
內(nèi)鄉(xiāng)縣人民檢察院以內(nèi)檢刑訴[2011]X號起訴書某控被告人梁某犯挪用資金罪，于2011年11月11日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案，內(nèi)鄉(xiāng)縣人民檢察院指派檢察員李曉陽出庭支持公訴，被告人梁某及其辯護(hù)人徐某某到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
內(nèi)鄉(xiāng)縣人民檢察院指控：
1993年8月至2002年1月，被告人梁某利用擔(dān)任內(nèi)鄉(xiāng)縣余關(guān)信用社代辦員職務(wù)之便，采取開具大頭小尾存單、少入賬或不入賬等方法，將17個儲戶24筆存款335427元私自挪作它用，其中12萬元用于墊付收貸結(jié)息，15萬元用于支付挪用存款高息，6萬元用于自己揮霍。案發(fā)后贓款拒不退還。
對于上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了被告人梁某的供述，證人朱XX、岳XX等證實(shí)及相關(guān)書某，證實(shí)被告人梁某的行為已構(gòu)成挪用資金罪，請求依法懲處。
被告人梁某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)基本無異議，其辯解挪用十七戶的儲蓄款是按信用社領(lǐng)導(dǎo)安排讓付逾期、呆滯儲戶的貸款利息，并不是其本人使用或借給他人。
辯護(hù)人徐某某辯稱，對公訴機(jī)關(guān)指控被告人梁某挪用17戶儲蓄款33萬余元無異議，但被告人梁某所挪用的儲戶款基本用于墊付貸款結(jié)息及存款高息，并無借給他人或自己使用，只能認(rèn)定被告人梁某用于自己使用的六萬余元；被告人梁某能主動投案自首，并如實(shí)交代自己的犯罪事實(shí)，系自首，請求依法減輕處罰。
經(jīng)審理查明：1993年8月至2002年1月，被告人梁某利用擔(dān)任內(nèi)鄉(xiāng)縣余關(guān)信用社代辦員職務(wù)之便，采取開具大頭小尾存單、少入賬或不入賬等方法，將17個儲戶24筆存款335427元私自挪作它用，其中12萬元用于墊付逾期、呆滯儲戶收貸結(jié)息，15萬元用于支付存款高息，6萬元用于自己揮霍。在法院審理期間，被告人梁某對其家屬做工作，已退賠了其揮霍的六萬元。
上述事實(shí)有下列證據(jù)證實(shí)：
1、被告人梁某的供述：
我在2001年至2002年期間利用自己擔(dān)任余關(guān)信用社梁某村梁某站代辦員的職務(wù)便利，采取給儲戶存款少入賬或不入賬的辦法挪用儲戶資金歸己使用，案發(fā)后無錢償還一直出逃至今。經(jīng)我手辦的少入信用社賬的儲戶分別有馬某、曹隨堂等17戶24筆存款，共335427元。由于時間長了，我現(xiàn)在說不清楚都用哪兒了。經(jīng)過近段考慮，回憶大致用于以下幾個方面。
我任信貸員期間，余關(guān)信用社給信貸員下達(dá)有存款、貸款考核任務(wù)，為了完成收貸結(jié)息任務(wù)，有些貸戶信譽(yù)不好沒給我結(jié)息，我就挪用儲戶的存款墊付這部分利息交到信用社，完成收息任務(wù)。我回憶墊付的這部分利息累計(jì)有12萬元左右，至于貸戶是誰，我現(xiàn)在只能回憶幾個人，但每人貸款金額，墊付的收息數(shù)額我都說不清了。這幾個貸戶是梁某村X村X組的徐某州，梁某村X組的徐某文，我父親梁XX及我舅常XX。其他的我就記不起來了。2002年六月我跑后的第二天，在西安，我給余關(guān)信用社副主任岳XX（分包梁某站）打手機(jī)，告訴他我墊付的收貸結(jié)息清單，稿紙壓在廂房缸下邊，讓他去取，上面累計(jì)墊付收貸結(jié)息數(shù)額有12萬元左右，我也不知道岳XX去取了沒有。為了完成攬儲任務(wù)，我給儲戶支付有年息一分的高息。這30余萬元的存款被我采取拆東墻補(bǔ)西墻的方法，日積月累形成的虧空。這些存款本身沒有入賬，又不能被儲戶發(fā)現(xiàn)，還得支付高息。1998年至2001年，我累計(jì)給這30余萬元的存款支付高息有15余萬元。這15余萬元貼息款是現(xiàn)在虧空的33萬余元去向之一。用于我家庭日常生活開支花銷有6萬元左右。這6萬元錢是我任信貸員10來年期間零零碎碎花了。期間，1998年至2002年我在村里開代銷點(diǎn)，投資有2萬余元，最后賠有一萬六左右。賠的錢我也在這花銷的6萬元里面，其余的錢具體花到哪兒了我說不清了。
我父親梁XX、我舅常XX在我任信貸員之前，在我村開辦有石墨廠，我父親當(dāng)時任信貸員，辦廠的錢都是貸的款，后來廠也賠了，我從我父親手接過的貸款帳里都有他們的貸款，具體數(shù)額不記得了，后來我父親沒錢結(jié)息，為了完成結(jié)息任務(wù)，我還替他們還了利息，我記得有幾千元，具體數(shù)字記不住了。
我印象1998年之前的存款利息都不太高。1998年至2001年，我支付的存款利息是年息一分，33萬余元的存款，每年我私自支付高息近4萬元，四年下來，大概有15萬多元的利息。
1996年左右，我建上三下三的樓房花有三四萬元沒有花這錢。
我的工作職責(zé)主要是吸收存款，發(fā)放貸款，回收貸款及利息，并及時向余關(guān)信用社報賬。梁某信用站實(shí)際上是余關(guān)信用社設(shè)在梁某村的信用代辦站，我作為代辦員，代表信用社辦理存貸業(yè)務(wù)，并從信用社領(lǐng)取工資。
信用社對信貸員規(guī)定有：1、吸收儲戶存款，發(fā)放回收貸款及利息，并及時報賬；2、對于儲戶的存款、回收貸款，利息，不得私自挪用等等。
2、證人證實(shí)
（1）朱XX的證實(shí)：2002年元月27日下午，我和信用社副主任岳XX在我辦公室說事，余關(guān)村X組岳XX到我處說要取錢，他拿出單讓我和岳某任看，我當(dāng)時就拿單子到營業(yè)部核對，結(jié)果發(fā)現(xiàn)存單數(shù)額為80990元，社內(nèi)底卡為50元，岳某任感到問題嚴(yán)重，隨即向主任匯報了此事，我、于XX前去梁某家，發(fā)現(xiàn)門鎖著，問鄰居說出門了，不知上哪兒了。一直沒找到梁某。
大概2001年年底還沒有過春節(jié)，信用社說梁某跑了，岳XX就叫我和還有誰我都忘了一起到梁某家，他不在家，一直也沒找到他。這是第一次去他家，我們就沒有公開說他逃跑的事，更不可能從他家?guī)ё呷魏螙|西。
我后來沒去他家，大概有一個多月后，按照社里安排，我才同其他人又到村里審核梁某貸款和存款情況，但因他不在家，我就沒有再去過他家。沒有去他家提取貸款抵賬及貸款付息記錄等東西。
（2）岳XX的證實(shí)：2002年元月份案發(fā)時我社報案時我寫有證實(shí)。當(dāng)時我和朱XX他們到梁某家沒找到他?；貋硌芯亢笪液推渌居值搅耗臣?，時間長了，我現(xiàn)在回憶不起來在他家清理有啥賬目，但應(yīng)該有梁某信用站的公章。
梁某外逃后沒有給我電話聯(lián)系過他經(jīng)手有貸款收息清單要交給我。我沒在他家一個缸下取走過關(guān)于貸款收息清單的兩張稿紙。
時間長了，我和社里哪些同志到梁某家清理過賬目現(xiàn)在回憶不起來了。
（3）于XX的證實(shí)：證實(shí)2002年案發(fā)后和朱XX、岳XX三人到梁某家沒找到梁某。并證實(shí)沒有到梁某家清理過他的賬目，后來清理梁某遺留貸款時，我去過梁某村找貸款戶落實(shí)，沒有到他家清理過他的賬目。
（4）岳XX書某的證實(shí)：我受表格謝XX委托于2002年元月25日到梁某家取謝XX存款80990元，梁某說等明天報賬時取，第二天又說社里沒錢，等錢取回來給你送去。27日上午，我接到在焦作打工的表哥打來的電話說聽茂的哥春旺說家中來電話春茂出事了，讓我到他家看看情況，我去發(fā)現(xiàn)門已鎖，我問西邊鄰居說春茂26日夜一家出去，我到現(xiàn)在也沒見到。
關(guān)于存單（謝XX名）的情況如下，我于2001年9月26日持原存單70800元到春茂家結(jié)算到期利息1500余元，同時又添7千多元現(xiàn)金加上本金及利息換定期存單80990元一張（存單號碼為NO.（略））。
（5）梁XX的作言：1993年8月份，我不任梁某信貸員，經(jīng)余關(guān)信用社同意，由我兒子梁某任信貸員，我所經(jīng)手的信貸項(xiàng)目由梁某接手經(jīng)管。
其中有一萬多貸款是我的姓名。1990年我和妻弟常XX合伙在梁某村X組開辦石墨廠，投資有6000多元，是我貸的款。經(jīng)營有一年賠錢我就不干了。至1993年我不任信貸員時連本帶息共有2萬元左右，我沒有錢還息，就把息也累到本金上。到梁某接帳時，以我的名字貸款有2萬元左右。之后給常XX分了7000元的貸款，我剩下一萬多元了。梁某任信貸員至1997年，我都給梁某結(jié)了息。1997年到他出事期間我沒錢結(jié)息，估計(jì)他給我墊息有一萬六左右。我給春茂結(jié)的息他也沒有給我票據(jù)。看梁某出事后我就把這一萬六給信用社還了。常XX沒錢，他的貸款沒有給梁某還，估計(jì)連利息都沒有給春茂。
1998年左右，梁某在我組從別人手接過一個代銷點(diǎn)開始經(jīng)營，主要經(jīng)銷生活日常用品，具體投資數(shù)額我說不準(zhǔn)確，經(jīng)營有三四年，到最后大概虧有八九千元。
1996年梁某建有上三下三的樓房，當(dāng)時大概花有一萬多元。
2002年元月，梁某出事跑后第二天晚上，岳XX帶人到梁某家里把春茂經(jīng)手的帳清理了，拿走有一些紙和信用站公章。岳XX和誰一起我不記得了。有過有一二十天，岳XX又帶有三個人到我家，岳XX對我說，春茂在西安給我打電話了，說是家中有兩張稿紙壓在廂房缸下面，稿紙上記有東西。我就帶他們到廂房在缸下面找到了那兩張稿紙交給岳XX了，和岳XX一起的人我只記得有信用社的朱XX。
（6）尹XX的作言：2002年4月至2006年12月我任余關(guān)信用社會計(jì)。經(jīng)手處理過梁某站的會計(jì)賬務(wù)。2002年4月我任會計(jì)后，梁某外逃不久，儲戶們得知情況后，紛紛到余關(guān)信用社取款。我作為會計(jì)，梁某挪用資金的賬務(wù)我經(jīng)手處理過，并且在兌付完儲戶存款資金后，我還制作過一張余關(guān)社梁某站存款案件損失掛賬項(xiàng)目及金額表表格。
當(dāng)時梁某挪用儲戶存款外逃后，儲戶取款找不到他本人，就到余關(guān)信用社要求支取存款及利息。經(jīng)余關(guān)信用社領(lǐng)導(dǎo)班子研究并報縣信用聯(lián)社同意后，只要儲戶持存單（梁某站的）可以直接到余關(guān)信用社柜臺支取存款及利息。支取完每筆存款后，我作為會計(jì)，當(dāng)天都要入賬，對于儲戶支取存款及利息后，我都定期匯總至2003年4月21日，梁某挪用的儲戶存款支付完畢后，我匯總制作了余關(guān)社梁某站存款案件損失掛賬項(xiàng)目及金額表，并在1391科目掛賬暫列。
當(dāng)時儲戶只要拿著梁某站開出的存單并在存單上簽字后就可支取存款及利息，別的不需要啥手續(xù)。
梁某挪用的存款金額在我制作的表上顯示著，一共挪用儲戶本金335427元，余關(guān)信用社支付儲戶利息6224.25元。
（7）關(guān)XX的證實(shí)：我丈夫張金長常年在外務(wù)工。梁某是我村的信貸員，2000年以后出事跑了，我家以前在他那存有款，具體時間記不住了，有一年秋天，我丈夫張金長把家中賣花生的錢存到了梁某那，具體多少錢不記得了，手續(xù)都是張金長辦的。不知隔多長時間，我們聽說梁某出事跑了，張金長就拿著存折到余關(guān)信用社把錢取了出來。我記得當(dāng)時信用社對該筆錢審核把關(guān)確認(rèn)屬實(shí)后才把錢付給了我們。具體領(lǐng)錢的手續(xù)也是張金長辦的。
（8）宋XX的證實(shí)：我和梁某是一個組的，他原來還是我村的信貸員。大概2000年前兩年，我就陸續(xù)在梁某那存有錢。到2001年具體日期不記得了，我累計(jì)在他那換折存入有3400元的存款，他給我開具有一張存單。2002年春節(jié)前，我聽說梁某全家都跑了，就拿著存單到余關(guān)信用社兌付。信用社查了底帳，好像只有100元。信用社核查屬實(shí)后，最后把這3400元付給了我。
（9）徐XX的證實(shí)：我記得是梁某出逃前幾天，可能是2002年元月的一天，我二兒外出打工回來，村信貸員梁某到我家問有錢存沒有，我就將二兒回來帶的五千元交給他，春茂當(dāng)場給我辦了存款手續(xù)。誰知沒幾天，余關(guān)信用社就來人說春茂起來跑了。信用社來人進(jìn)行了確認(rèn)，我等有一年左右時間將五千元取出來了，利息也給我了。
（10）王XX的證實(shí)：證實(shí)2006年底陳永生通過其介紹以2.5萬元在茶庵村X組購買一份宅基地，7×12米，2007年初開始蓋房子，蓋好好他就搬過來。
（11）李XX的證實(shí)：證實(shí)經(jīng)劉XX介紹并安排，其辦理的4筆與陳XX有關(guān)的貸款沒有嚴(yán)格把關(guān)，也沒有核實(shí)身份證上提供的信息及貸款人和擔(dān)保人的真實(shí)身份。其中陳XX、陳XX、陳XX這三筆貸款都已逾期2年未還，經(jīng)過多次催要均未還本付息。
3、書某、物證：
（1）內(nèi)鄉(xiāng)縣公安局乍曲派出所證明一份。
主要證實(shí)被告人梁某系網(wǎng)上逃犯，公安機(jī)關(guān)通過其親戚張正橋了解其住址，抓獲其人，2011年8月9日帶回內(nèi)鄉(xiāng)縣公安局，始終態(tài)度較好。
（2）梁某戶籍證明一份。
（3）內(nèi)鄉(xiāng)縣信用聯(lián)社余關(guān)信用社X年7月10日證明：梁某于1993年8月至2002年元月時任余關(guān)信用社代辦員，在2001年3月至2003年1月采取存款少入賬的辦法套取信用社存款335427元（儲戶存單金額438140元，底帳金額102713元），涉及儲戶17戶24筆，為保護(hù)儲戶利益，經(jīng)我社研究報內(nèi)鄉(xiāng)聯(lián)社同意后，于2003年4月16日已全部支付儲戶存款。
（4）關(guān)于馬XX、曹XX等17戶儲戶存單及信用社底帳存單的復(fù)印件。
（5）余關(guān)鄉(xiāng)X村委會證明19份。
主要證實(shí)關(guān)于涉案儲戶馬XX、曹XX、馬XX、薛XX、薛XX、薛XX、薛XX、張XX、徐XX、馮XX、岳XX、薛XX、梁XX、王XX、曹XX全家外出，具體地址不詳。
另證實(shí)曹XX、徐XX、常XX全家外出，具體地址不詳。徐XX于2003年病故。
（6）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案沒有梁某提供的墊付收貸結(jié)息清單。
（7）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案（1993年8月至2002年1月）貸戶曹XX在梁某信用站貸款及還款情況如下：該曹累計(jì)貸款27085元，還貸本金12610元，累計(jì)結(jié)息6865.1元，下欠金額14925元。
附：余關(guān)信用社X年8月至2002年1月曹XX貸款一覽表及相關(guān)憑證。
（8）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案（1993年8月至2002年1月）貸戶徐某州在梁某信用站貸款及還款情況如下：該徐某計(jì)貸款11677元，還貸本金10837元，累計(jì)結(jié)息3414.7元，下欠金額840元。
附：余關(guān)信用社X年8月至2002年1月徐某州貸款一覽表及相關(guān)憑證。
（9）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案（1993年8月至2002年1月）貸戶徐某文在梁某信用站貸款及還款情況如下：該徐某計(jì)貸款11660元，還貸本金8520元，累計(jì)結(jié)息2090.84元，下欠金額3140元。
附：余關(guān)信用社X年8月至2002年1月徐某文貸款一覽表及相關(guān)憑證。
（10）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案（1993年8月至2002年1月）貸戶梁XX在梁某信用站貸款及還款情況如下：該徐某計(jì)貸款96870元，還貸本金76910元，累計(jì)結(jié)息16403.94元，下欠金額19060元。
附：余關(guān)信用社X年8月至2002年1月梁XX貸款一覽表及相關(guān)憑證。
（11）余關(guān)信用社證明：經(jīng)查閱我社會計(jì)檔案（1993年8月至2002年1月）貸戶常XX在梁某信用站貸款及還款情況如下：該徐某計(jì)貸款37190元，還貸本金23510元，累計(jì)結(jié)息3454.51元，下欠金額13680元。
附：余關(guān)信用社X年8月至2002年1月常XX貸款一覽表及相關(guān)憑證。
（12）余關(guān)信用社X年1月21日至2月22日帳頁復(fù)印件。
主要證實(shí)在此期間賬上未顯示有岳某國的存款1000元、徐某增的存款5000元及曹長法的存款5000元。
（13）內(nèi)鄉(xiāng)X村信用社關(guān)于要求依法追究梁某攜款潛逃刑事責(zé)任的控告書某份。
（14）內(nèi)鄉(xiāng)縣公安局乍曲派出所關(guān)于梁某到案經(jīng)過的證明材料一份。
（15）被告人梁某戶籍證明材料一份。
上述事實(shí)經(jīng)庭審被告人梁某無異議，所出示的證人證實(shí)及相關(guān)書某，并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證被告人及辯護(hù)人基本無異議，本院認(rèn)為被告人梁某挪用資金一案，不但有其供述，還有證人馬某敏、馬某、岳某某等人證實(shí)及儲戶存單、信用社結(jié)算單等證據(jù)證實(shí)，所有證據(jù)客觀真實(shí)，來源途徑合法，本院予以確認(rèn)，公訴機(jī)關(guān)指控事實(shí)成立，本院予以認(rèn)定。
上述事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人梁某利用職務(wù)之便挪用資金自己使用，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成挪用資金罪，內(nèi)鄉(xiāng)縣人民檢察院指控成立，本院予以支持。鑒于被告人梁某自案發(fā)至庭審當(dāng)中認(rèn)罪態(tài)度較好，且在親友的規(guī)勸下主動到公安部門交代其犯罪事實(shí)，雖構(gòu)不成自首，但依法可酌情從輕處罰；被告人梁某在法院審理期間主動對其家屬做工作，已退賠了其揮霍的資金六萬余元，依法可酌情從輕處罰；被告人梁某，確有悔罪表現(xiàn)，適用緩刑不至再危害社會，依法可宣告緩刑。關(guān)于辯護(hù)人辯稱被告人梁某在其親友規(guī)勸下主動到公安部門投案，屬自首，依法應(yīng)減輕處罰的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，辯護(hù)人的辯稱不符合最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功若干具體問題的意見》的相關(guān)規(guī)定，本院不予采納。本院為依法公司財(cái)產(chǎn)所有權(quán)不受侵犯，打擊犯罪，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款，第七十二條、第七十三條之規(guī)定，判決如下：
被告人梁某犯挪用資金罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年（緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算）。
如不服本判決，可在接到判決書某第二日起十日內(nèi)通過本院或直接向河南省南陽市中級人民法院提起上訴，書某上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判長朱國旺
審判員楊志平
審判員李錫峰
二○一二年二月二十八日
書某員李毓明
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