【出處】《河北法學(xué)》2008年第1期
【摘要】在法律對于保證金缺乏明確規(guī)范的背景下，探討保證金的類型，對于備用金類型的保證金、預(yù)付款類型的保證金、租賃保證金、裝修保證金、定金類型的保證金、保有返還請求權(quán)的保證金、無雙倍返還效力的保證金分別界定，確定各自的法律效力，十分必要。
【關(guān)鍵詞】備用金類型的保證金；預(yù)付款類型的保證金；租賃保證金；裝修保證金
【寫作年份】2008年


【正文】

　　在期貨交易、國有土地使用權(quán)出讓、建設(shè)工程、長途電話業(yè)務(wù)合作、租賃、房屋裝修等合同或者法律關(guān)系中,時常出現(xiàn)保證金的擔(dān)保方式。其種類和性質(zhì)復(fù)雜,對于債權(quán)的保障作用也多種多樣。對其定性和定位,一是依據(jù)法釋（2000）44號第118條關(guān)于“當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等,但沒有約定定金性質(zhì)的,當(dāng)事人主張定金權(quán)利的,人民法院不予支持”的規(guī)定,首先確定它是否為定金；二是對于被排除在定金范圍之外的保證金,仍須予以類型化,確定每種類型的保證金的效力。

　　1.備用金類型的保證金

　　有的保證金無定金罰則的效力,只是作為當(dāng)事人一方履行付款義務(wù)的備用金,并且存儲于雙方當(dāng)事人指定的賬戶上或者債權(quán)人的賬戶上,該當(dāng)事人未及時或者如數(shù)地支付應(yīng)付款額,相對人有權(quán)從保證金中提取相應(yīng)的保證金。這種保證金對于債權(quán)人的債權(quán)而言具有較強的保障實現(xiàn)的作用。

　　屬于當(dāng)事人一方履行付款義務(wù)的備用金的情形,如某《長途電話業(yè)務(wù)合作協(xié)議》第3條第2款第F項規(guī)定:“保證金:自合同生效之日起乙方應(yīng)向甲方支付保證金人民幣60萬元,如果甲方實際流量連續(xù)兩個月達到或超過400萬分鐘,則在最近一個繳費期內(nèi)補交保證金20萬元；隨甲方流量每增加100萬分鐘,保證金依此類推,若出現(xiàn)不正常繳費,則以保證金抵沖；如合同解除甲方應(yīng)在合同解除后一個月內(nèi)將保證金歸還乙方。”第4條第C款規(guī)定:“乙方逾期未及時向甲方付款,甲方有權(quán)首先從保證金抵沖（當(dāng)未清繳話費總額達到保證金總額80%時,甲方有權(quán)在5個工作日內(nèi)讓乙方蓄補同等數(shù)額的保證金,若乙方未能按時履行,甲方有權(quán)停止雙方業(yè)務(wù)合作,并保留對未清繳話費的追繳權(quán)力）,剩余部分乙方應(yīng)向甲方支付滯納金,滯納金每日應(yīng)按應(yīng)付款項的千分之三計算。”其中,“抵沖”屬于履行債務(wù)；“乙方未能按時蓄補同等數(shù)額的保證金,甲方有權(quán)停止雙方業(yè)務(wù)合作”,是將乙方蓄補同等數(shù)額的保證金作為乙方的主給付義務(wù),乙方違反該主給付義務(wù)構(gòu)成違約,產(chǎn)生解除權(quán),甲方可以行使解除權(quán)。再如,某《擔(dān)保合作協(xié)議書》第4條第3款規(guī)定:被保證人同意,本次向某銀行貸款人民幣7000萬元后,將貸款總額的30%作為保證金存入保證人指定的賬戶；保證人保證在被保證人貸款到期日前10個工作日內(nèi),將保證金全額退還至被保證人的貸款賬戶,由貸款銀行監(jiān)管；被保證人同意承擔(dān)該保證金應(yīng)分擔(dān)的貸款利息。

　　2.預(yù)付款類型的保證金

　　有的是名為保證金,實為預(yù)付款。它使債權(quán)提前全部或者部分地得到實現(xiàn)。就這部分債權(quán)來說,保證金實際上起到了保障債權(quán)實現(xiàn)的作用,但就尚未清償?shù)膫鶛?quán)部分而論,保證金顯然不是擔(dān)保方式,如果說它有擔(dān)保作用,至多與違約責(zé)任的擔(dān)保作用相當(dāng)。

　　3.租賃保證金

　　某《房屋租賃合同書》規(guī)定:承租人應(yīng)在本合同簽訂后五個工作日內(nèi)向出租人加納兩個月的租金作為租賃保證金,共計806400元人民幣（第3條第2項）。本合同終止時,出租人收取的租賃保證金除用以充抵合同約定的應(yīng)由承租人承擔(dān)的費用外,剩余部分無息退還承租人（第3條第4項）。未經(jīng)出租人同意而將租賃房屋整體轉(zhuǎn)租給第三人,出租人有權(quán)解除本合同,且不再退還租賃保證金,同時承租人還得承擔(dān)違約責(zé)任（第6條）。如遇政府規(guī)劃建設(shè)征用、自然災(zāi)害或者不可抗力致使承租人不能正常使用租賃房屋時,本合同自行終止,出租人退還保證金,雙方按當(dāng)年實際使用時間結(jié)算租賃等各項費用,互不承擔(dān)違約責(zé)任（第9條第3款）。從這些規(guī)定可知,此類租賃保證金具有預(yù)付部分租金、雙方當(dāng)事人清結(jié)合同履行和返還租賃房屋所需費用的備用金、承租人承擔(dān)違約責(zé)任的備用金、合同因不可歸責(zé)于承租人的原因而終止時予以退還的性質(zhì)。

　　4.裝修保證金

　　某《房屋租賃合同》規(guī)定,承租人按照本合同約定進行裝修時,應(yīng)交納裝修保證金,共計人民幣10萬元給出租人,承租人裝修完畢的3日內(nèi),若無其他糾紛,出租人應(yīng)將該保證金全額退還（第4條第4款）。其中所謂“其他糾紛”,包括承租人違反法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定,違反本合同的約定,擅自改變租賃房屋的主體結(jié)構(gòu)、損壞各種專用部分的管道和電梯等共用部分、亂倒垃圾等而發(fā)生的糾紛。承租人對上述行為產(chǎn)生的費用、損害賠償金等需要承擔(dān)責(zé)任時,出租人乃至物業(yè)管理公司有權(quán)從裝修保證金中扣除。

　　5.定金類型的保證金

　　根據(jù)當(dāng)事人的意思和合同全部條款的聯(lián)系性,有的保證金應(yīng)被認定為定金。例如,甲乙雙方就A項目于2004年7月8日簽訂了《銷售合作協(xié)議》,其中的第7條規(guī)定:“本協(xié)議簽定之日,乙方給付甲方保證金壹佰萬元整。甲方保證履行本協(xié)議,若違約則雙倍返還保證金并承擔(dān)乙方一切損失,保證金沖抵乙方應(yīng)支付的首期包銷款。”僅就該約定的文義觀察,該保證金與定金相比,既有相同的一面,即甲方（給付保證金的一方）違約,應(yīng)雙倍返還保證金；也有不同的一面,即未約定這樣的效力:乙方（給付保證金的一方）違約,甲方不予返還保證金。如果將它解釋為當(dāng)事人疏忽而遺漏了“乙方（給付保證金的一方）違約,甲方不予返還保證金”的約定,存在著合同漏洞,則可以認定為這是關(guān)于定金的約定；如果認為當(dāng)事人的本意就是其文義昭示的內(nèi)容,那么,它就不是關(guān)于定金的約定。究竟如何認定？可以通過目的解釋、體系解釋等方法澄清該約定的含義。目的解釋在本案中有些困難,體系解釋比較容易。其原因在于,甲乙雙方于2004年8月26日簽訂了《終止協(xié)議》,該協(xié)議第1條規(guī)定:“本終止協(xié)議簽字蓋章之日起,原《銷售合作協(xié)議》終止執(zhí)行,雙方互不追究違約責(zé)任。”第2條規(guī)定:“本終止協(xié)議簽字蓋章當(dāng)日,雙方重新簽訂《銷售合作協(xié)議》,乙方根據(jù)雙方于二00四年七月八日簽訂的A項目《銷售合作協(xié)議》已支付給甲方的100萬元保證金轉(zhuǎn)化為新的《銷售合作協(xié)議》中乙方應(yīng)支付甲方的部分定金。”甲乙雙方于當(dāng)日（2004年8月26日）就A項目簽訂了新的《銷售合作協(xié)議》,該協(xié)議未再規(guī)定保證金,通篇未出現(xiàn)保證金的字樣,而是規(guī)定了定金,其第7條規(guī)定:“本協(xié)議簽訂之日,乙方給付甲方定金1300萬元（含乙方已支付甲方的100萬元保證金）,該定金由乙方根據(jù)甲方的付款委托直接支付項目土地出讓金,余款再劃入甲方賬戶。該1300萬元定金按歸還當(dāng)日銀行一年固定貸款利率計算利息（自該1300萬元實際支付之日起的一年時間歸還）。甲方保證履行本協(xié)議,若違約則雙倍返還定金并承擔(dān)乙方的一切損失。”第10條第2款第1項規(guī)定:“如甲方原因,導(dǎo)致以下情況發(fā)生,或由于甲方股東違約,則乙方有權(quán)解除本協(xié)議,甲方應(yīng)承擔(dān)乙方的相應(yīng)經(jīng)濟損失,并于10日內(nèi)雙倍返還乙方支付的定金。”尤其是前述第7條括號內(nèi)的話,十分明顯地將乙方按照甲乙雙方于2004年7月8日所簽《銷售合作協(xié)議》第7條的規(guī)定支付的100萬元“保證金”,認定為“定金”,這與甲乙雙方于2004年8月26日簽訂了《終止協(xié)議》,該協(xié)議第2條關(guān)于“乙方根據(jù)雙方于二00四年七月八日簽訂的A項目《銷售合作協(xié)議》已支付給甲方的100萬元保證金轉(zhuǎn)化為新的《銷售合作協(xié)議》中乙方應(yīng)支付甲方的部分定金”的規(guī)定互相印證,令人信服地表明該“保證金”是定金。

　　6.保有返還請求權(quán)的保證金

　　如果上文所引“本協(xié)議簽定之日,乙方給付甲方保證金壹佰萬元整。甲方保證履行本協(xié)議,若違約則雙倍返還保證金并承擔(dān)乙方一切損失,保證金沖抵乙方應(yīng)支付的首期包銷款”,當(dāng)事人的本意為其字面文義所昭示的含義,僅僅有接受保證金的一方違約須雙倍返還保證金,而交付保證金的一方違約并不喪失請求返還保證金的權(quán)利,只是實際上并不返還,是“沖抵”首期包銷款?？梢?此類保證金只具有定金的部分效力,可稱之為保有返還請求權(quán)的保證金。

　　7.無雙倍返還效力的保證金

　　有的保證金具有如下效力:交付保證金的一方當(dāng)事人不履行債務(wù),保證金歸接受它的一方當(dāng)事人享有,接受保證金的一方當(dāng)事人不履行債務(wù),不負雙倍返還的責(zé)任?？梢?此類保證金只具有定金的部分效力,可稱之為無雙倍返還效力的保證金。




【作者簡介】
崔建遠，清華大學(xué)法學(xué)院教授。